cleversoft vs NICE Actimize
Última actualización octubre de 2026
¿Buscas una alternativa europea a NICE Actimize? Así se compara cleversoft en alojamiento de datos en la UE, RGPD y funciones.
Nuestra elección para compradores europeos: cleversoft. Para nosotros, el alojamiento de los datos, el RGPD y la jurisdicción europea pesan más que todo lo demás: precisamente para eso existe este directorio.
Qué es
Software de cumplimiento AML y KYC con IA y reporting regulatorio para entidades financieras
Soluciones contra delitos financieros, de riesgo y de cumplimiento normativo para bancos y entidades financieras.
Sede
🇩🇪 DE
🇺🇸 US · 1999
Alojamiento de datos en la UE
Sí, para todos los clientes
Disponible en algunos planesEl almacenamiento regional se configura en cada despliegue (p. ej., NTR-X), pero no es la opción por defecto en todos los productos.
RGPD
Sí
Sí
Certificaciones
ISAE 3402, ISAE 3000
ISO 27001, SOC 2 Type II
Precio desde
No
No
Plan gratuito
No
No
Open Source
No
No
Integraciones
Avaloq, Finnova, Finstar, FNZ, Morningstar +12
Microsoft Teams
Dónde destaca cada herramienta
cleversoft
NICE Actimize
Puntos fuertes
- +Buena detección del fraude basada en IA
- +Cobertura completa de prevención del blanqueo y KYC
- +Opciones de despliegue flexibles (on-premise, híbrido, nube)
- +Herramientas de gestión de casos sólidas
Limitaciones
- −Sin transparencia de precios
- −Puesta en marcha y configuración complejas
- −Poca documentación pública sobre los subencargados del tratamiento
- −Curva de aprendizaje pronunciada para usuarios nuevos
Alojamiento de datos y cumplimiento
cleversoft
NICE Actimize
Alojamiento de datos en la UE
Sí, para todos los clientes
Disponible en algunos planesEl almacenamiento regional se configura en cada despliegue (p. ej., NTR-X), pero no es la opción por defecto en todos los productos.
Mecanismo de transferencia
No hace falta: los datos se quedan en la UE
Cláusulas contractuales tipo
Subencargados del tratamiento
no establecido
no establecido
Certificaciones
ISAE 3402, ISAE 3000
ISO 27001, SOC 2 Type II
Funciones
cleversoft
- Reporting supervisor y marcos de cumplimiento
- Modelado, cálculo y validación de datos automatizados, Registros de auditoría y generación de informes, Soporte de IFRS 17 (PAA, GMM, VFA, descuento de flujos de caja, conciliación de la unidad de cuenta), Cumplimiento de Solvencia II
- Gestión documental y divulgación regulatoria
- Generación y distribución completas de documentos de divulgación, Almacenamiento en repositorio mediante docRepository y FactsheetsLIVE, Generación de KID de PRIIPs y KIID de UCITS, Resúmenes de producto PIB alemanes y CCI británicos
- Prevención de delitos financieros (AML / KYC / análisis forense)
- Flujos de alta de clientes, Screening de nombres en tiempo real contra listas de sanciones y de PEP, Monitorización continua, Gestión de casos con análisis de vínculos mediante cleverKYC y cleverForensics
- Asesoramiento financiero digital y gestión patrimonial
- Recogida del perfil inversor del cliente, Evaluación de idoneidad y puntuación del riesgo, Pruebas de estrés, Cálculo de carteras modelo mediante PIA
- Mensajería financiera
- Procesamiento, validación y enrutamiento de transacciones financieras, Cumplimiento de las redes Swift, ISO 20022, TARGET2, SEPA y VISA
NICE Actimize
- Blanqueo de capitales, sanciones y KYC
- Detección de actividades sospechosas, Filtrado de sanciones, Diligencia debida de clientes, Filtrado de noticias adversas
- Gestión del fraude
- Detección del fraude multicanal con apoyo de IA, Prevención del fraude en cuentas nuevas, Orquestación inteligente de datos, Estrategia e investigación del fraude
- Mercados financieros y cumplimiento de conducta
- Vigilancia de operaciones, Vigilancia de comunicaciones, Gestión del riesgo de conducta de empleados, Gestión de denuncias internas
- Grabación y archivo
- Captura de comunicaciones omnicanal, Gestión de la conservación, E-discovery, Archivo preparado para la supervisión
- Investigación e inteligencia de datos
- Gestión de casos (ActOne), Inteligencia de datos (X-Sight DataIQ), Flujos de trabajo automatizados, Investigaciones colaborativas